Yapay Zekâ Özeti
Daha Fazlasını Görün
Makalenin içeriğini hızlıca kavrayın ve piyasa algısını sadece 30 saniyede ölçün!
Müşterini Tanı (KYC) kuruluşların veya resmî kurumların, bir kişi ya da şirketle işlem yapmadan önce kimlik doğrulaması yapmak için resmî kimlik belgesi talep etmesini ifade eder. Bu süreç, kuruluşların müşterilerinin kimliklerini toplayıp doğrulamasına ve potansiyel suç faaliyetlerine karşı önlem almasına yardımcı olur.
Genelde kullanıcılar, kimliklerini doğrulamak için resmî, devlet tarafından onaylanmış bir belge sunarlar. Sürücü belgesi, pasaport ve kimlik kartları bu belgelere örnek olarak verilebilir. Düzenlemeler gereği, finans kuruluşlarının iş yaptıkları kişinin gerçekten beyan ettikleri kişi olup olmadığını doğrulamak için müşteri bilgilerini toplaması gerekmektedir.
Bankaların, kripto varlık hizmet sağlayıcıların ve diğer finans kuruluşlarının kara para aklama, dolandırıcılık ve suç faaliyetlerini önlemeleri için KYC (Müşterini Tanı) yasalarına ve düzenlemelerine uymaları gerekir.
Ayrıca KYC, kurumların kiminle iş yaptığını bilmesi ve bu kişilerin güvenilir olup olmadığını anlaması için bir doğrulama süreci sağlar.
KYC süreci, bireylerin kimliklerinin devlet izleme listeleri (örneğin ABD Hazine Bakanlığı’nın Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi, kısaltması OFAC) ile karşılaştırılarak doğrulanmasını içerir. Bu doğrulama, fotoğraflı kimlik, parmak izi ve yüz tanıma gibi çeşitli teknolojilerle yapılabilir.
Bu süreçte ad, doğum tarihi, sosyal güvenlik numarası veya ulusal kimlik kartı/numarası gibi bilgiler istenir. Bazı durumlarda bu süreç sadece bir kez yapılır. Diğer durumlarda, biyometrik doğrulama ya da müşteri bilgilerinin izleme listeleri ve yaptırım programlarıyla düzenli olarak kontrol edilmesi gerekebilir.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarında işlem yapabilmek için kullanıcıların genellikle KYC sürecini tamamlaması gerekir. Çoğu durumda, belirli bir gelir veya net varlık seviyesinin üzerindeki yatırımcıların KYC uyumluluğunu sağlaması zorunludur.
Bulundukları yer ya da faaliyet gösterdikleri ülke fark etmeksizin, bu kurallar dünya genelindeki tüm kripto varlık hizmet sağlayıcılarını etkiler. Kripto dünyasında tam anlamıyla yer almak istiyorsanız farklı yargı yetkilerine sahip birkaç kripto varlık hizmet sağlayıcıya KYC belgelerini sunmanız gerekebilir.
Bybit Türkiye’de KYC iki farklı seviyede uygulanır: Bireysel ve kurumsal kullanıcılar için.
Kullanıcıların alım-satım işlemleri yapabilmeleri için KYC doğrulamasını tamamlaması gerekir. KYC doğrulaması, yüksek çekim limitlerine erişebilmek için de gereklidir (her gün saat 03.00’te TSİ sıfırlanır).
Bybit Türkiye’de KYC doğrulama süreci, bilgilerin doğrulanmasındaki yoğunluk sebebiyle 48 saate kadar sürebilir.
Sorumluluk Reddi: Yukarıdaki içerik yalnızca bilgi verme amaçlıdır. Bybit TR tarafından yayınlanan içerikler hiçbir surette herhangi bir kripto varlığa yatırım yapmaya teşvik etmek veya yatırım tavsiyesi olarak yorumlanamaz. Bybit TR’nin internet sitesi veya uygulamasında yayınlanan içeriklerde herhangi bir ürün veya hizmete ilişkin bilgi verilmesi, o ürün veya hizmetin satın alınmasına yönelik yönlendirme olarak değerlendirilemez. Bahsedilen ürün ve hizmetleri kullanmayı planlayan kullanıcıların, yatırım yapmadan önce profesyonel tavsiye almaları ve muhtemel riskleri değerlendirerek ürün ve hizmetleri kullanıp kullanmayacaklarına karar vermeleri önerilir. Bybit TR’nin yurt dışında yerleşik kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin haber niteliğinde bilgi verme amacıyla oluşturduğu içerikler, hiçbir şekilde bu platformlara yönelik yönlendirme sayılamaz ve söz konusu platformların ürün ve hizmetlerinin pazarlandığı anlamına gelmez. Bu içerik, farklı dillere çevrilecektir. Herhangi bir çeviri hatası olması durumunda İngilizce metin geçerli olacaktır.